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2019年12月03日

金融理财配资的意义:股票配资具体是什么含义的,怎么操作呢?

随着经济的不断发展,股票市场也在不断地进行扩大,股民的选择也越来越多,很多人想要通过其他途径去获取更多的钱,就会想到用买股票或是股票交易的形式去获得更多的钱。那么在进行股票配资的时候,股票配资具体是什么含义的,怎么操作呢?带着这些疑问小编来给大家深度讲解一下:

股票配资具体是什么含义的?

股票配资是随着金融市场的发展应运而生,在股票市场上,资金持有者和资金需求者通过一定的模式结合起来,共同发展,逐渐就形成了股票配资这个新型的融资模式。其实质是一种民间借贷模式。

股票配资具体是怎么操作呢?

如果要专业一点说,那么就是自有资金平台利用第三方支付为媒介,为股票专有资金需求者提供融资账户的一种方式。通俗来讲,就是普通的一种借贷服务,只不过借贷的的钱款用于股票操作而已。股票配资公司以收取管理费为要求,为需求资金的股民提供1~5倍的杠杆资金,提供专有的炒股账户公股民操作。操作全部有股民来执行,配资公司只收取对应的管理费或者说利息。

举个例子,小财只是普通的工薪阶层,在大都市里赚取的薪资,衣食住行花完之后,可能还要还车贷房贷,所剩的资金不多,有时候甚至会不够花,更别提什么投资理财了。好在小才也是有年终奖的人,每年的年终奖,他都是用来投入股市,久而久之,也小有盈利,但是也是属于吃不饱饿不死的状态,也就贴补平时工资的那点不足,想说实现财富自由,还是有点痴人说梦。于是小财就想着借钱来炒股,但是朋友之间不好开口,毕竟大家都有家有口,借钱用来理财这种事情没有几个人愿意理解的,去银行借速度又慢,批款下来之后很容易就错过了行情,信用卡取现吧,又有高额利息 ,还有征信风险。思来想去,小财也不知道改怎么办,最后还是无意中了解的股票配资这样的一种方式,发现新大陆的小财,可以用欣大地网赚论坛喜若,配资公司会帮助股民炒股,配资公司为了自己盈利也好,为了打好口碑也罢,反正于情于理配资公司都会毫无保留的支持股民炒股,这会给股民很大的信心,一来是资金不愁,二来是还有人帮忙打点捎着点风险。

于是,小财通过多方面的对比,比方说公司注册时间,注册资金,口碑等等方面,最终选择了股票配资平台。在客服的介绍之后,小财选择了将原本股票账户的5万元作为质押资金,操作了5倍 的杠杆,这样一来,小财加上自己的5万,配资账户有30万的资金进行操作,一个月就赚30%,也就是9万元,而小财仅仅需要支付4000多的利息,还能领取一个188的免息券,这就相当于4000块换了9万的收益,算下来十分划算!

看完这些,小编相信您对股票配资有很大的了解了,股票配资其实没有你想想的那么神秘。

金融理财配资的意义:股票配资什么意思?

除了券商的融资融券业务,还有另一种剑走偏锋的杠杆模式——场外配资。

场外配资跟融资融券有什么区别呢?

1、门槛不一样

融资融券需要开户交易满半年,还有50万的账户资金门槛;而配资的门槛十分低,相当于无门槛。对于投资者的合格在家兼职赚钱性要求也更低。

2、杠杆不一样

融资融券的杠杆一般为1:1,配资的杠杆是双融的几倍,甚至1:10以上的都有。过高的杠杆比例,一旦出现行情的大幅波动,极容易就触发强行平仓。

3、标的证券不一样

融资融券的“股票池”由国家规定,券商再从里面挑选;而配资的话,只要钱到手,市场所有股票都能交易,几乎无限制。

「年后玉米价格是多少钱」 2019年的玉米价多少钱

配资的限制不多,缺乏监管,风险极高,这是它最大的缺点。

杠杆如此高,就算是经验很丰富的操盘老手,遇到大波行情,不小心遇到爆雷或操作失误就很容易翻车。

奶爸非常不建议大家利用场外配资来炒股,投资还是要在自己的能力范围内进行。

关于金融杠杆的更多问题,可以查阅奶爸的文章:奶爸财:杠杆——冒险者的“玩具”

想了解更多关于理财的知识,可以关注公众号【奶爸财(ID:naibacai)】

金融理财配资的意义:投资理财——流动性为王

知乎上的处女篇,主要是记录下我在不同市场环境下的投资理财组合,以及分享给大家我在关注和研究的投资品种以及方向。

现阶段被纳入我的投资理财组合备选标的有:

高流动性(1S-1D):互联网活期理财产品、银华日利

中流动性(1M-1Y):黄金、日元、股票配资+打新、比特币套利

低流动性(1Y-3Y):资管产品优先级、A股轮动+日内交易、CTA、分级A(银行股)轮动

超低流动性(10Y):上海房产、美国房产、人身意外险

流动性主要考量预期持有时间的下限和立即变现的能力。


2019-08


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互联网活期产品

2019年底政府通过对互金平台的支付流程合规化、广告宣传合规化、资金流向合规化等软性监管手段来提高平台的运营成本。所以大家可以看到这一年来资金流向不安全的平台雷了,资产端不稳定的(现金流烧完的)平台不堪重负自己退出了,合规经营的平台则不断在降息。本人了解互金行业只有短短一年,没有太多发言权,但有一个基友是互金平台撸羊毛专业户,某人的原话是“真融宝也雷的话,那互金平台就没法玩了”。1.互联网活期理财产品

真融宝活期(真不是广告)现在预期年化收益率是6.6%,提现到账时间基本在5分钟内,但是有单账户10万元的投资上限,多开几个账户就可以解决这个问题。

黄金

经历过2019年7月8日,分级A大面积跌停的低风险投资者肯定深有体会:在恐慌的时候什么带看跌期权的永续债、什么可转债都是扯淡,因为最恐慌的时候往往是流动性最匮乏的时候,在沪深交易所交易的产品,只要终端是和股票有关系的,都不可避免湘潭本地招工会有流动性风险。 “盛世古董、乱世黄金”,古往今来最硬的通货就是黄金了,但个人感觉黄金的避险作用在缓慢下降,不过仍是避险的首选之一。

上海期货交易所的黄金期货合约1手市值30W元左右,杠杆在10-15倍。上海黄金交易所的黄金T+D合约1手市值也是30W元左右,杠杆在5-10倍。在银行买实物金条、纸黄金也可以。

日元


日元的避险性主要来自日本的地缘属性,经济实力,货币属性和货币政策

  • 日本是岛国,不易受政治、战争、市场波动等因素的影响。
  • 日本作为发达国家,拥有合理的经济结构,成熟的经济体,完整的金融体系。日本雄厚的经济实力为日元币值的稳定提供了基础,更重要的是日本拥有仅次于中国的外汇储备。
  • 日元是自由流通货币。
  • 日元长期低利率,carry trade近年来规模持续扩大,是日元成为避险货币最重要的原因。世界各地的杠杆投资客们为了追求更高的收益,往往借入日元兑换成其他高息货币进行投资。但在全球危机的时候,这些投资客主动或被迫将carry trade平仓,疯狂抛售高息货币的资产,卖出相关货币,买入日元偿还借款,导致日元的汇率上升。由于买入日元更多是为回避市场风险而进行的被动平仓交易,因此称为“被避险”也许更为贴切。

CME(芝加哥商品交易所)有日元/美元期货,12,500,000JPY/1手。散户还是推荐选择网上银行用人民币购汇日元(没有杠杆,但标的是日元/人民币)。

股票配资+打新 / 资管产品夹层


《证券法》第八十条规定:“禁止法人非法利用他人账户从事证券交易;禁止法人出借自己或者他人的证券账户。”,自然人出借其证券账户并不在《证券法》禁止之列。


盘方把劣后资金转账给资方,资方把劣后资金和自己的优先资金银证转账到自己控制的股票账户,然后把账号和交易密码告诉盘方,账户交由盘方操作。一般合作周期1-3个月,杠杆4倍左右,月息0.8%-1%不等,总资金/优先资金<112%预警,总资金/优先资金<110%强制平仓,单只股票市值上限50%。

作为优先资金方,每月固定利息有了,账户市值也有了(市值涨跌还不用承担),只要在其他券商开个户,就可以开启打新之旅了。打新有网上打新和网下打新两种,网上打新每天早上9点30分申购新股,不要让配资账户抢了先(当然也可以事先约定打新权利),网下打新起板1000万门槛,还有不断提高的趋势。想要网下打新首先要申请CA证书,个人投资者一般须满足以下条件:1.5年以前开过第一个股票账户(协会要求) 2.过去6个月内证券账户现金+市值大于1000万(券商要求) 3.无违规违法记录(协会要求)。条件能过关的找一家有主承销商资格的券商审核材料后(1-2周)向证券业协会备案(6-8周)备案通过后提交上海、深圳证券交易所审核(10-12周),CA证书拿到后就可以参与网下询价,所以整个流程顺利的话4-5个月。

资管产品夹层在2019年7月《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》发布后应该基本绝迹了,这里就不多展开讨论了。

比特币套利

在比特币上容易赚钱主要还是由于标的的波动大,所以即使选择交易层面风险比较小的策略,收益率也相当可观。但比特币交易平台有被黑客攻击、挪用客户资金等损失大部分本金的风险,普通玩家慎入。实在感兴趣的可以参见在中国想要投资比特币 (bitcoin) 该如何开始,如何申请钱包? - 陈丁丁的回答。

A股轮动+日内回转交易

国内外对冲基金的经历告诉我的真理是:长期稳定的超额收益一般都是来源于1.能做市场上大多数玩家做不到的事情(比如只给你提供程序化接口)。2.能提前得知市场上大多数玩家不知道的有效信息(比如内幕信息、老鼠仓等)。通过自建底仓做日内回转交易,以此来突破A股T+1日交易的限制就属于上述第一类。

日内回转交易是指在一个交易日内,对同一个股票完成多次买进和卖出的操作,收盘时保证股票数量不变。具体交易分正向T+0跟反向T+0。正向指先买入再卖出,反向指先卖出再买入。正向T+0需要额外的可用资金。日内回转交易关注的就是每个股票逐笔交易的量与价。当量价齐升时,就是一波上涨趋势开始的时候;一波有一定幅度的无量上涨之后大概率是一波无量的下跌。既然是交易,就一定要有风控:1.单笔报单市值上限占总市值的20%(每天起码有5次机会,一年就有上千次机会,符合大数定律);2.风险敞口暴露时间小于5分钟(80%置信区间),小于10分钟(99%置信区间);3.撤单总数小于100次。(防止被请去喝茶);4.个股涨跌9%以上时禁止开反向头寸。

经过实盘验证,单纯日内回转交易的收益率年化大于30%的股票必须是股性极好的,估计A股同一时间只有200只个股能达到该要求,所以该买怎么样的一篮子股票做底仓就很重要了。能长期持有的A股轮动策略(一般5年以上),年化复合收益一般都能达到20%-30%,如果能再加上20%-30%的日内交易收益。50%的预期年化收益率足以覆盖该策略低流动性所需要的风险补偿了,而且做日内交易的专注程度完全满足一个交易员的日常^_^

总结

本人浅见,收益风险比(非夏普比率)超高的投资品种短期看凤毛麟角,且无法上规模(好吧,打新算一个0.0),往后看投资收益的高低更多的还是取决于个人资产流动性的要求以及亏损承受的能力。所以保持资产的安全以及流动性,等风来的时候再大干一场吧。

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